| 2023 in Mio. Euro | 2022 in Mio. Euro | |
|---|---|---|
| Konsolidierter Jahresüberschuss | 10.805 | 2.2941 |
| Im Konsolidierten Jahresüberschuss enthaltene zahlungsunwirksame Posten und Überleitung auf den Cashflow aus der operativen Geschäftstätigkeit | ||
| Abschreibungen, Wertberichtigungen und Wertaufholungen von Vermögenswerten sowie sonstige zahlungsunwirksame Veränderungen von finanziellen Vermögenswerten und Verbindlichkeiten | 407 | 13.5371 |
| Zahlungsunwirksame Veränderungen der Rückstellungen | 1.229 | –1.5321 |
| Zahlungsunwirksame Veränderungen der Verbindlichkeiten aus Versicherungsverträgen | 3.194 | –9.5941 |
| Sonstige zahlungsunwirksame Erträge und Aufwendungen | –4.213 | 8661 |
| Ergebnis aus der Veräußerung von Vermögenswerten und Schulden | –2.463 | –1.6561 |
| Saldo sonstige Anpassungen | –22.352 | –19.6581 |
| Zwischensumme | –13.393 | –15.743 |
| Zahlungswirksame Veränderungen der Vermögenswerte und Schulden aus der operativen Geschäftstätigkeit | ||
| Forderungen an Kreditinstitute und Kunden | –17.979 | –85.4251 |
| Andere Aktiva aus der operativen Geschäftstätigkeit | 1.019 | –6351 |
| Positive und negative Marktwerte aus Sicherungsinstrumenten | –1.211 | 2.1121 |
| Handelsaktiva und -passiva | 10.640 | 8.2471 |
| Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten und Kunden | –25.158 | 20.0351 |
| Verbriefte Verbindlichkeiten | 27.299 | 7.6231 |
| Andere Passiva aus der operativen Geschäftstätigkeit | 575 | 2.9041 |
| Erhaltene Zinsen, Dividenden und Einzahlungen aus Operating-Leasingverhältnissen | 38.990 | 23.2991 |
| Gezahlte Zinsen | –14.120 | –3.4381 |
| Ertragsteuerzahlungen | –1.404 | –1.459 |
| Cashflow aus der operativen Geschäftstätigkeit | 5.258 | –42.480 |
| Einzahlungen aus Abgängen von Finanzanlagen | 29.919 | 15.0581 |
| Einzahlungen aus Abgängen von Kapitalanlagen der Versicherungsunternehmen | 26.841 | 40.1341 |
| Auszahlungen für Zugänge von Finanzanlagen | –29.043 | –15.968 |
| Auszahlungen für Zugänge von Kapitalanlagen der Versicherungsunternehmen | –30.222 | –35.3271 |
| Netto–Auszahlungen für Zugänge von Sachanlagen und Investment Property (ohne Leasinggegenstände) | –1.920 | –2.372 |
| Netto–Auszahlungen für Zugänge des immateriellen Anlagevermögens | –158 | –131 |
| Veränderungen des Konsolidierungskreises | – | –248 |
| Cashflow aus der Investitionstätigkeit | –4.583 | 1.146 |
| Einzahlungen aus Eigenkapitalzuführungen von Anteilseignern der genossenschaftlichen FinanzGruppe | 951 | 1.629 |
| Dividendenzahlungen an Anteilseigner der genossenschaftlichen FinanzGruppe | –497 | –458 |
| Dividendenzahlungen an nicht beherrschende Anteile | –32 | –53 |
| Ausschüttung auf zusätzliche Eigenkapitalbestandteile | –8 | –4 |
| Sonstige Auszahlungen an nicht beherrschende Anteile | –1 | – |
| Saldo Mittelveränderungen aus sonstiger Finanzierungstätigkeit (inklusive Nachrangkapital) | 829 | 1.2111 |
| Cashflow aus der Finanzierungstätigkeit | 1.242 | 2.325 |
| Zahlungsmittelbestand zum 01.01. | 117.964 | 156.973 |
| Cashflow aus der operativen Geschäftstätigkeit | 5.258 | –42.4801 |
| Cashflow aus der Investitionstätigkeit | –4.583 | 1.1461 |
| Cashflow aus der Finanzierungstätigkeit | 1.242 | 2.3251 |
| Zahlungsmittelbestand zum 31.12. | 119.881 | 117.964 |
1 Betrag angepasst.
Die Kapitalflussrechnung stellt die Veränderungen des Zahlungsmittelbestands im Geschäftsjahr dar. Der Zahlungsmittelbestand entspricht der Barreserve, die sich aus dem Kassenbestand und den Guthaben bei Zentralnotenbanken zusammensetzt, sowie der Barreserve aus zur Veräußerung gehaltenen langfristigen Vermögenswerten und Veräußerungsgruppen in Höhe von 124 Mio. € (Vorjahr: 0 Mio. €). Die Barreserve enthält keine Finanzinvestitionen, deren Restlaufzeiten zum Erwerbszeitpunkt mehr als 3 Monate betragen. Veränderungen des Zahlungsmittelbestands werden der operativen Geschäftstätigkeit, der Investitionstätigkeit und der Finanzierungstätigkeit zugeordnet.
Dem Cashflow aus der operativen Geschäftstätigkeit werden Zahlungsströme zugerechnet, die in erster Linie im Zusammenhang mit den erlöswirksamen Tätigkeiten der genossenschaftlichen FinanzGruppe stehen oder aus sonstigen Aktivitäten resultieren, die nicht der Investitions- oder der Finanzierungstätigkeit zugeordnet werden können. Zahlungsströme im Zusammenhang mit Zugängen und Abgängen von langfristigen Vermögenswerten werden der Investitionstätigkeit zugerechnet. Zum Cashflow aus der Finanzierungstätigkeit zählen Zahlungsströme aus Transaktionen mit Eigenkapitalgebern sowie aus sonstigen Kapitalaufnahmen zur Finanzierung der Geschäftstätigkeit, insbesondere aus Nachrangkapital.